Национальный банк Украины разрешил банкам проводить идентификацию и верификацию клиентов дистанционно, сообщает пресс-служба регулятора.
Воспользоваться нововведением банки смогут с 28 апреля — после того, как вступит в силу закон О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов.
«Вскоре для открытия счета в новом банке визит в банковское отделение или личная встреча с агентом банка станет лишним шагом», — отметил директор департамента финмониторинга Игорь Береза.
Нацбанк предлагает финучреждениям несколько вариантов доступных механизмов для развития дистанционных каналов получения банковских сервисов. Выбирать необходимую им модель банки смогу самостоятельно, в зависимости от желания, возможностей доработки программных комплексов и оценки рисков.
Банки смогут выбрать полноценную или упрощенную модель верификации. К полноценным относятся:
К упрощенным моделям относятся:
Отмечается, что упрощенные модели будут иметь определенные лимиты по операциям клиентов.
